CFO paslaugos – tai patyrusio finansų direktoriaus darbas jūsų įmonėje be pilno etato. Gaunate tą pačią kompetenciją, kurią didelės įmonės turi savo valdyboje: pinigų srautų planavimą, biudžetus, valdymo ataskaitas, derybas su bankais ir pagalbą priimant sprendimus. Mokate tik už tiek darbo, kiek iš tikrųjų reikia.
Fintech Lab MB CFO paslaugas teikia įmonėms, kurios išaugo iš „buhalteris ir vadovas su Excel“ etapo, bet dar nėra pasiruošusios samdyti nuolatinio finansų direktoriaus.
Kada įmonei reikalingos CFO paslaugos
Finansų direktoriaus poreikis retai atsiranda per vieną dieną. Dažniausiai jį išduoda keli pasikartojantys ženklai:
- Pelnas yra, o pinigų – ne. Pardavimai auga, bet sąskaitoje nuolat trūksta lėšų atlyginimams ar tiekėjams.
- Sprendimai priimami be skaičių. Ar samdyti naujus darbuotojus, ar pirkti įrangą, ar pakelti kainas – sprendžiama pagal nuojautą, nes nėra prognozės, kuri parodytų pasekmes.
- Ataskaitos vėluoja arba jų nėra. Mėnesio rezultatai paaiškėja po kelių savaičių, o pelningumo pagal produktus ar klientus niekas nežino.
- Bankas ar investuotojas užduoda klausimų. Reikia verslo plano, pinigų srautų prognozės ar paaiškinimų apie finansinius rodiklius, o jų parengti nėra kam.
- Vadovas skiria per daug laiko finansams. Įmonės savininkas tvarko mokėjimus, derina sąskaitas ir skaičiuoja likučius vietoj to, kad vystytų verslą.
- Artėja svarbus pokytis. Plėtra į naują rinką, įmonės įsigijimas, pardavimas ar investuotojo atėjimas.
Jei atpažįstate bent du iš šių ženklų, CFO paslaugos tikriausiai atsipirks greičiau, nei tikitės.
Ką apima mūsų CFO paslaugos
Kiekvienai įmonei planuojamų darbų sąrašas sudaromas individualiai, tačiau dažniausiai CFO paslaugos apima žemiau aprašytas kategorijas.
Pinigų srautų valdymas
Sudarome pinigų srautų prognozę bent 13 savaičių į priekį ir ją reguliariai atnaujiname. Peržiūrime pirkėjų mokėjimo terminus, skolų išieškojimą, atsargų lygį ir mokėjimų tiekėjams kalendorių. Tikslas – kad apie galimą pinigų trūkumą sužinotumėte prieš kelis mėnesius, o ne tą dieną, kai reikia mokėti atlyginimus.
Biudžetas ir planavimas
Kartu su vadovybe parengiame metinį biudžetą, kuris remiasi realiomis prielaidomis, o ne praėjusių metų rezultatais pridėjus dešimt procentų. Kas mėnesį lyginame faktą su planu ir aiškinamės nukrypimų priežastis.
Valdymo ataskaitos
Parengiame aiškią mėnesio ataskaitą vadovybei ar valdybai: pajamos, bendroji marža, pagrindinės išlaidos, pinigų likutis, gautinos sumos ir svarbiausi veiklos rodikliai. Jei reikia, rodome pelningumą pagal produktus, klientus, projektus ar padalinius.
Finansavimas ir bankai
Padedame pasirinkti tinkamą finansavimo šaltinį – paskolą, kredito liniją, lizingą ar investuotojo lėšas. Parengiame bankui reikalingas prognozes ir dokumentus, dalyvaujame derybose ir stebime, kad būtų laikomasi finansinių įsipareigojimų sutartyse.
Kaštų ir kainodaros analizė
Išsiaiškiname, kiek iš tikrųjų kainuoja jūsų produktas ar paslauga, ir patikriname, ar kainos užtikrina norimą maržą. Dažnai paaiškėja, kad dalis užsakymų ar klientų uždirba mažiau, nei atrodo.
Vidaus kontrolės
Įvedame paprastas, mažai įmonei tinkamas kontroles: mokėjimų tvirtinimo tvarką, pareigų atskyrimą, tiekėjų banko rekvizitų keitimo patikrą. Tai apsaugo nuo klaidų ir nuo vis dažnesnio sukčiavimo, kai apsimetama tiekėju.
Finansų procesų automatizavimas
Skirtingai nei dauguma finansų konsultantų, ataskaitas ir prognozes automatizuojame patys. Turime daugiau nei 10 metų programavimo patirtį, todėl duomenis iš apskaitos sistemos, banko ar Odoo ERP sujungiame taip, kad ataskaitos būtų paruošiamos automatiškai. Plačiau – finansų ataskaitų automatizavimas.
Išorinis finansų direktorius ar nuolatinis darbuotojas?
Patyręs finansų direktorius pilnu etatu yra viena brangiausių pareigybių įmonėje. Be atlyginimo, reikia įvertinti darbo vietos kaštus, paieškos laiką, kuris dažnai trunka kelis mėnesius, ir riziką, kad žmogus neatitiks lūkesčių.
Išorinis finansų direktorius turi kelis privalumus:
- Mokate už rezultatą, o ne už etatą. Įmonei, kuriai reikia kelių dienų strateginio finansų darbo per mėnesį, pilnas etatas reiškia, kad didelė dalis atlyginimo mokama už neišnaudotą laiką.
- Greitas startas. Darbą galime pradėti per kelias dienas.
- Platesnė patirtis. Išorinis CFO yra matęs daug skirtingų verslų ir žino, kokie sprendimai veikia, o kokie ne.
- Objektyvus požiūris. Žmogus iš šalies lengviau pastebi problemas, prie kurių komanda jau priprato.
- Lanksti apimtis. Darbų apimtį galima didinti biudžeto rengimo ar finansavimo paieškos metu ir mažinti ramesniais laikotarpiais.
Nuolatinis finansų direktorius tampa logišku sprendimu tada, kai finansų darbų apimtis pasiekia pilną etatą arba reikia kasdien vadovauti didesnei finansų komandai. Iki to momento išorinis CFO padeda įmonei užaugti, o vėliau – sklandžiai perduoti funkciją naujam darbuotojui.
CFO paslaugos ir buhalterinė apskaita – kuo skiriasi
Buhalteris ir finansų direktorius dirba su tais pačiais duomenimis, bet atlieka skirtingus darbus.
| Buhalterinė apskaita | CFO paslaugos | |
|---|---|---|
| Pagrindinis klausimas | Kas įvyko ir ar viskas užregistruota teisingai? | Kas laukia ir ką verta daryti? |
| Laiko kryptis | Praeitis | Ateitis |
| Rezultatas | Apskaitos įrašai, deklaracijos, finansinės ataskaitos | Prognozės, biudžetai, valdymo ataskaitos, sprendimai |
| Kam atsiskaito | Mokesčių administratoriui ir teisės aktams | Įmonės vadovui, savininkams, valdybai |
CFO paslaugos nepakeičia jūsų buhalterio ar apskaitos įmonės. Dirbame kartu su jais: jie užtikrina teisingą apskaitą, o mes ją naudojame verslo valdymui.
Ko galite tikėtis per pirmuosius tris mėnesius
Pirmasis mėnuo. Susipažįstame su įmone, apskaitos sistema ir svarbiausiais skaičiais. Parengiame pirmąją pinigų srautų prognozę ir pirmąją mėnesio valdymo ataskaitą. Jau šiame etape dažniausiai paaiškėja kelios greitai išsprendžiamos problemos, pavyzdžiui, per ilgi pirkėjų mokėjimo terminai ar pamiršti mokėjimai.
Antrasis mėnuo. Nusistovi reguliarus ritmas: ataskaita vadovybei kiekvieną mėnesį sutartą dieną, atnaujinama prognozė ir trumpas susitikimas rezultatams aptarti. Įvedame pirmąsias vidaus kontroles ir pradedame kaštų bei maržų analizę.
Trečiasis mėnuo. Turite aiškų vaizdą, kurie produktai ar klientai uždirba daugiausia, kiek pinigų įšaldyta gautinose sumose ir atsargose ir kokių sprendimų reikia artimiausiam pusmečiui. Jei artėja metų pabaiga, kartu pradedame rengti kitų metų biudžetą.
Svarbiausias pokytis po trijų mėnesių – vadovas sprendimus priima žinodamas jų finansines pasekmes, o ne sužinodamas jas po fakto.
Kodėl Fintech Lab
Praktinė finansų direktoriaus patirtis. Daugiau nei 7 metus dirbau finansų direktoriumi tarptautinėse įmonėse Lietuvoje. Biudžetų derinimas su savininkais, grupės ataskaitos, auditai ir derybos su bankais – tai kasdienė patirtis, kurią perkeliu į jūsų įmonę.
Finansų valdymo ir technologijų žinios. Turiu ne tik finansų vadovo, bet ir programuotojo bei duomenų analitiko darbo patirties. Tai reiškia, kad rekomendacijos neliks tik popieriuje: ataskaitas, integracijas ir prognozes sukuriu pats, be trečios šalies IT paslaugų teikėjo.
Informacijos ir kibernetinis saugumas. Esu ISO/IEC 27001 vadovaujantysis auditorius, todėl finansų procesus vertinu ir kontrolės bei sukčiavimo rizikos požiūriu.
Konfidencialumas. Prieš pradėdami darbą pasirašome konfidencialumo sutartį, o prieigos prie sistemų suteikiamos tik tiek, kiek būtina.
Kaip pradedame bendradarbiauti
- Pokalbis (30 min., nemokamai). Aptariame jūsų situaciją, tikslus ir didžiausius iššūkius.
- Pradinis įvertinimas. Peržiūrime ataskaitas, pinigų srautus ir procesus. Didesnėms įmonėms siūlome finansų sveikatos patikrą.
- Pasiūlymas. Sutariame darbų sąrašą, apimtį valandomis ir mėnesio kainą.
- Darbas. Pirmąjį mėnesį sutvarkome pagrindus: pinigų srautų prognozę ir mėnesio ataskaitą. Toliau dirbame pagal sutartą ritmą.
CFO paslaugų kaina
CFO paslaugų kaina priklauso nuo įmonės dydžio ir darbų apimties. Žemiau – orientacinės mėnesio kainos.
Galimas ir projektinis darbas už fiksuotą kainą, pavyzdžiui, verslo plano ar finansavimo paraiškos parengimas.
Dažnai užduodami klausimai
Kas yra CFO paslaugos?
Tai išorinio finansų direktoriaus paslauga: patyręs finansų specialistas atlieka finansų direktoriaus funkcijas jūsų įmonėje kelias dienas ar valandas per mėnesį, o ne pilnu etatu.
Kiek valandų per mėnesį dirba išorinis finansų direktorius?
Dažniausiai nuo 10 iki 40 valandų per mėnesį. Apimtis priklauso nuo įmonės dydžio, ataskaitų poreikio ir to, ar vyksta didesni projektai, pavyzdžiui, finansavimo paieška.
Ar turite dirbti mūsų biure?
Didžioji dalis darbo atliekama nuotoliu. Susitikimai su vadovybe, bankais ar auditoriais vyksta gyvai arba nuotoliu pagal jūsų pageidavimą.
Ar galima sutartį nutraukti?
Taip. Nesiūlome ilgalaikių įsipareigojimų – sutartis paprastai nutraukiama įspėjus prieš mėnesį.
Su kokiomis apskaitos sistemomis dirbate?
Su visomis, iš kurių galima gauti duomenų eksportą. Ypač gilią patirtį turime su Odoo ERP.
Ar dirbate su užsienio kapitalo įmonėmis?
Taip. Rengiame grupės ataskaitas ir bendraujame su patronuojančia įmone anglų kalba. Plačiau – CFO paslaugos užsienio kapitalo įmonėms.
Aptarkime jūsų situaciją
Papasakokite, su kokiais finansų iššūkiais susiduriate, ir per 30 minučių nustatysime, ar CFO paslaugos jums tinka ir nuo ko verta pradėti.